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放高利什么罪

100次浏览     发布时间:2025-01-11 14:36:33    

放高利贷可能构成以下几种罪:

非法经营罪

违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

高利转贷罪

以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为构成高利转贷罪,依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

诈骗罪或集资诈骗罪

如果放高利贷的人在放贷过程中,以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,骗取借款人财物,数额较大的,可能构成诈骗罪;如果是以非法占有为目的,通过诈骗方法非法集资,数额较大的,则可能构成集资诈骗罪。

敲诈勒索罪

在催讨高利贷债务过程中,若放高利贷者使用威胁、要挟、恫吓等手段,迫使借款人交出财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,可能构成敲诈勒索罪。

非法拘禁罪

如果放高利贷者为逼迫借款人偿还高额债务,采用限制借款人或其亲属人身自由的方式,可能构成非法拘禁罪。

需要注意的是,放高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其他刑事犯罪。此外,民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为,如发生借贷纠纷,属民事调整范畴。

建议在涉及高利贷行为时,应严格遵守国家法律法规,避免触犯上述罪名。如有借贷纠纷,建议通过合法途径解决。